Bianco Lavoro

Diventare Family Banker

Una figura professionale di cui parla spesso negli ultimi tempi, è quella del Family Banker. Il Family banker ha rivoluzionato il rapporto tra banca e cliente, perché quest'ultimo, grazie anche agli strumenti di home banking non si reca più dalla propria banca di fiducia, ma effettua operazioni direttamente da casa.

Chi è di cosa fa il family banker?

Il family banker porta la banca a domicilio, cioè tra le mura domestiche del cliente. Lavora per conto di un unico gruppo bancario e ne promuove i prodotti e i servizi, in termini di risparmi, investimenti, consiglia sulle modalità di effettuazione delle operazioni bancarie, propone aperture di c/c della banca datrice di lavoro.

Il Family Banker è un nuovo tipo di professionista, potremmo definirlo un imprenditore, che lavora per se stesso e per i suoi clienti. Gestisce la sua attività in autonomia, non ha vincoli di orari, non deve timbrare il cartellino, non deve rimanere chiuso in ufficio, si organizza da solo e gestisce il suo tempo in modo indipendente..

Il family banker deve gestire da solo il proprio portafoglio clienti, deve riuscire ad averne tanti, per assicurarsi un reddito dignitoso. Deve avere la capacità di ispirare fiducia di saper comunicare con essi, diventando quasi un membro di famiglia. I family banker di successo sconsigliano di intraprendere questa strada se non si è in grado di stare fuori casa per molte ore al giorno e se non si è in grado di resistere a periodi in cui dopo tanta fatica si torna a casa senza aver concluso un contratto.

Quali requisiti bisogna possedere per svolgere questa professione?

Per svolgere questa professione è necessario possedere i seguenti titoli di studio: diploma di Ragioneria o laurea in Economia e Commercio o Scienze Bancari. Per diventare Family Banker l’ideale è intraprendere la professione da giovani, intorno ai 25 anni, per avere il tempo di crescere e conquistare un buon portafoglio clienti altrimenti diventa più difficile costruirsi una posizione economica soddisfacente.

E’ necessario possedere un’esperienza di almeno due anni in ambito commerciale e accedere a una formazione che prepara i candidati per l’iscrizione all’Albo dei Promotori Finanziari. Dopo aver acquisito una formazione di base, è importante frequentare corsi di aggiornamento continui e seminari.

I candidati hanno così l’opportunità di conseguire un’eccellente preparazione nel campo dei prodotti e dei servizi bancari, dei supporti informatici e degli aspetti legislativi e normativi. Queste conoscenze e competenze sono indispensabili per proporre ai clienti le soluzioni più adeguate al loro profilo. Tra le caratteristiche personali è indispensabile saper fare dei sacrifici, essere determinati e avere attitudine alla vendita.

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